Përputhja bankare

Ekstrakti bankar si skedar

Ekstraktin e shkarkon nga shërbimi e-banking i bankës tënde dhe e ngarkon në Bilanzi. Para se ta pranosh, sheh çfarë u njoh dhe mund të anulosh. Nëse saldoja fillestare dhe ajo përfundimtare nuk përputhen me lëvizjet, Bilanzi ta tregon.

Vetë skedari ruhet si origjinal. Të njëjtin skedar Bilanzi nuk e pranon dy herë. Nëse dy ekstrakte mbivendosen, Bilanzi i shënon lëvizjet që janë tashmë aty si dyfishime të mundshme. Dy pagesa të njëjta në të njëjtën ditë mbeten megjithatë dy rreshta.

CAMT.053, CAMT.054 dhe CSV

CAMT.053 është ekstrakti bankar elektronik sipas standardit ISO 20022. Ai përmban çdo lëvizje të regjistruar me shumën, datën, palën tjetër, IBAN-in dhe referencën, si dhe saldon fillestare dhe përfundimtare. Shumica e bankave zvicerane e ofrojnë për shkarkim në e-banking. CAMT.054 është njoftimi i veçantë për hyrjet dhe daljet, për shembull ndarja e një hyrjeje të përmbledhur në pagesat e veçanta.

Nëse banka jote ofron vetëm CSV, kolonat i cakton një herë: data, shuma, teksti dhe, nëse do, pala tjetër, IBAN-i dhe referenca. Këtë caktim e konfirmon para se të pranohet diçka.

• CAMT.053 dhe CAMT.054 në versionet 04 dhe 08
• CSV me caktim kolonash që e konfirmon ti
• Pamje paraprake dhe kontroll i saldos para pranimit
• Disa llogari bankare për çdo firmë

Caktimi me arsyetim

Për çdo lëvizje, Bilanzi kërkon zërin e hapur që përputhet: një faturë klienti, një faturë furnitori ose një pagesë të hapur. Këtu vlejnë vetëm të dhëna të sigurta. Nëse referenca dhe shuma përputhen saktë, dhe përshtaten edhe data dhe IBAN-i i palës tjetër, propozimi është i fortë. Nëse përputhen vetëm shuma dhe data, ai është i dobët, dhe Bilanzi ta thotë.

Nëse vijnë në shqyrtim dy fatura, Bilanzi nuk zgjedh asnjërën. Nëse shuma ndryshon, për shembull te një pagesë e pjesshme ose kur janë zbritur tarifa, Bilanzi nuk hamendëson, por ta tregon diferencën. Asgjë nuk bëhet përfundimtare derisa ta konfirmosh ti.

Edhe dokumentet gjejnë vendin e tyre. Nëse fotografon një dëftesë që është paguar tashmë nga llogaria bankare, Bilanzi propozon ta bashkëngjitësh te kjo lëvizje. Kështu shpenzimi nuk del dy herë në libra.

Një shembull

I ke dërguar një klienti një QR-faturë prej CHF 1’250 me referencë QR. Dy javë më vonë, në ekstrakt shfaqet një hyrje me të njëjtën shumë dhe të njëjtën referencë. Bilanzi e tregon faturën si propozim dhe jep arsyen: referenca dhe shuma përputhen saktë. Ti konfirmon, dhe fatura është e paguar.

Nëse klienti ka paguar vetëm CHF 1’240, Bilanzi ta tregon diferencën prej dhjetë frangash. Ti vendos si ta trajtosh pjesën që mbetet. Nëse fatura ishte në euro dhe pagesa erdhi në llogarinë tënde në franga, jep të dy shumat, dhe diferenca e kursit shkon në llogarinë e diferencave të kursit.

Dhe në drejtimin tjetër

Faturat e furnitorëve i shënon, i miraton dhe i bashkon në një urdhërpagesë. Nga kjo Bilanzi krijon një skedar në formatin pain.001, që ti e ngarkon në shërbimin e-banking të bankës tënde. Kur pagesa është kryer, ajo shfaqet në ekstraktin e ardhshëm, dhe ti e cakton te fatura e furnitorit.

Çfarë nuk funksionon ende

Lidhje të drejtpërdrejtë me bankën tënde nuk ka. Ekstraktet hyjnë si skedarë, urdhërpagesat dalin si skedarë. Ky është një kufi i qëllimshëm. Një lidhje që nuk e ka miratuar askush do të ishte një qasje në llogarinë tënde për të cilën nuk garanton askush.

Bilanzi lexon ekstrakte të llogarive në franga. MT940, skedarët Excel dhe ekstraktet PDF nuk i lexon. Skedarët ndjekin rregullat zvicerane për ISO 20022, por asnjë bankë e caktuar nuk i ka miratuar zyrtarisht. Prandaj urdhërpagesën e parë provoje me një shumë të vogël.

Ke ende pyetje?

Tema të ngjashme

• Fatura me pjesën e pagesës QR

  QR-faturën e krijon drejtpërdrejt nga kontabiliteti. Sapo e lëshon, ajo bëhet kërkesë e hapur ndaj klientit, dhe te përputhja bankare pagesa lidhet përsëri me të.

• Kontabilitet për bizneset që i mbajnë vetë librat

  Shumica e bizneseve të vogla në Zvicër i mbajnë vetë shifrat dhe një herë në vit ia dorëzojnë zyrës Treuhand (zyrë kontabiliteti). Bilanzi është ndërtuar pikërisht për këtë punë të përditshme, dhe plani Free nuk kushton asgjë.