Le rapprochement bancaire
Vous importez le relevé de compte sous forme de fichier. Bilanzi propose une attribution pour chaque mouvement et vous dit pourquoi. La décision vous appartient.
Le relevé de compte sous forme de fichier
Vous téléchargez le relevé dans l’e-banking de votre banque et l’importez dans Bilanzi. Avant de reprendre quoi que ce soit, vous voyez ce qui a été reconnu et pouvez annuler. Si le solde initial et le solde final ne concordent pas avec les mouvements, Bilanzi vous le signale.
Le fichier lui-même est conservé comme original. Bilanzi n’accepte pas deux fois le même fichier. Si deux relevés se chevauchent, Bilanzi marque les mouvements déjà présents comme doublons possibles. Deux paiements identiques le même jour restent pourtant deux lignes.
CAMT.053, CAMT.054 et CSV
Le CAMT.053 est le relevé de compte électronique selon la norme ISO 20022. Il contient chaque mouvement comptabilisé avec montant, date, contrepartie, IBAN et référence, ainsi que le solde initial et le solde final. La plupart des banques suisses le proposent au téléchargement dans l’e-banking. Le CAMT.054 est l’avis de crédit ou de débit, par exemple le détail d’un crédit groupé.
Si votre banque ne propose que du CSV, vous attribuez une fois les colonnes : date, montant, texte et, si vous le souhaitez, contrepartie, IBAN et référence. Vous confirmez cette attribution avant toute reprise.
- CAMT.053 et CAMT.054 dans les versions 04 et 08
- CSV avec une attribution des colonnes que vous confirmez
- Aperçu et contrôle des soldes avant la reprise
- Plusieurs comptes bancaires par société
Une attribution toujours motivée
Pour chaque mouvement, Bilanzi cherche le poste ouvert qui correspond : une facture client, une facture fournisseur ou un paiement en suspens. Seuls des critères précis comptent. Si la référence et le montant concordent exactement, et que la date et l’IBAN de la contrepartie correspondent, la proposition est solide. Si seuls le montant et la date concordent, elle est faible, et Bilanzi vous le dit.
Si deux factures entrent en ligne de compte, Bilanzi n’en choisit aucune. Si le montant diffère, par exemple pour un paiement partiel ou des frais déduits, Bilanzi ne devine pas, il montre l’écart. Rien ne devient définitif avant votre confirmation.
Les justificatifs trouvent aussi leur place. Si vous photographiez une quittance déjà débitée sur le compte, Bilanzi propose de la joindre à ce mouvement. Ainsi, la dépense n’apparaît pas deux fois dans vos livres.
Un exemple
Vous avez envoyé à un client une facture QR de CHF 1’250 avec référence QR. Deux semaines plus tard, le relevé contient un crédit du même montant avec la même référence. Bilanzi propose la facture et en donne la raison : la référence et le montant concordent exactement. Vous confirmez, et la facture est payée.
Si le client n’a versé que CHF 1’240, Bilanzi montre l’écart de dix francs. Vous décidez comment traiter le solde. Si la facture était en euros et que le paiement est arrivé sur votre compte en francs, vous indiquez les deux montants, et la différence de change va sur le compte prévu à cet effet.
Et dans l’autre sens
Vous saisissez les factures fournisseurs, les validez et les regroupez dans un ordre de paiement. Bilanzi en tire un fichier au format pain.001 que vous chargez dans l’e-banking de votre banque. Une fois le paiement exécuté, il apparaît dans le relevé suivant, et vous l’attribuez à la facture fournisseur.
Ce qui ne fonctionne pas encore
Il n’y a pas de connexion directe à votre banque. Les relevés arrivent sous forme de fichier, les ordres de paiement repartent sous forme de fichier. C’est une limite voulue. Une connexion que personne n’a validée serait un accès à votre compte dont personne ne répond.
Bilanzi lit les relevés de comptes en francs. Il ne lit ni le MT940, ni les fichiers Excel, ni les relevés en PDF. Les fichiers suivent les directives suisses pour ISO 20022, mais aucune banque particulière ne les a validés formellement. Essayez donc votre premier ordre de paiement avec un petit montant.
Questions fréquentes
Quelles banques sont prises en charge ?
Toutes celles qui proposent le relevé en CAMT.053 ou en CSV au téléchargement. Il n’existe pas de liste de banques connectées, puisqu’il n’y a pas de connexion directe. À partir de l’IBAN, Bilanzi reconnaît les grandes banques suisses et affiche leur nom.
Qu’est-ce que le CAMT.053 ?
Le relevé de compte électronique selon la norme ISO 20022. C’est un fichier qui contient tous les mouvements comptabilisés d’une période, avec les références et les soldes. Dans l’e-banking, vous le trouvez le plus souvent avec les relevés de compte.
Que se passe-t-il pour un mouvement qui ne correspond à rien ?
Il reste ouvert et visible dans la liste au lieu d’être comptabilisé n’importe où. Vous l’attribuez à la main ou le laissez en attente jusqu’à ce que le bon justificatif arrive. S’il n’a pas sa place dans vos livres, vous l’ignorez avec une justification.
Puis-je importer deux fois le même relevé ?
Bilanzi n’accepte pas deux fois le même fichier. Si deux relevés se chevauchent, Bilanzi marque les mouvements déjà présents comme doublons possibles, et vous décidez.
Bilanzi comptabilise-t-il les mouvements tout seul ?
Non. Bilanzi propose et motive sa proposition. Rien n’est comptabilisé avant votre confirmation. Cela vaut aussi pour la proposition la plus solide.
Ce que cela coûte
C’est compris dans le plan Free, donc gratuit, et dans tous les autres plans aussi.
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