Connexion bancaire et rapprochement

La banque livre elle-même

Avec Autopilot, vous connectez Bilanzi à votre banque par EBICS. C’est par EBICS que les banques suisses échangent des données avec les logiciels de comptabilité. Vous saisissez deux numéros tirés des documents de votre banque et lui envoyez une lettre signée. Dès qu’elle active la connexion, vos mouvements arrivent tout seuls chaque matin.

Vous envoyez vos ordres de paiement et le fichier de paiement des salaires à votre banque en un clic. Rien n’est exécuté avant que vous ne validiez dans l’app de votre banque. Ensuite, Bilanzi vous montre si la banque a accepté ou refusé l’ordre.

• Vos mouvements chaque matin, tout seuls
• Paiements envoyés directement à la banque, validés dans votre app bancaire
• Un même fichier de paiement ne part jamais deux fois
• PostFinance, UBS, Raiffeisen, de nombreuses banques cantonales et d’autres banques

Le relevé de compte sous forme de fichier

Vous téléchargez le relevé dans l’e-banking de votre banque et l’importez dans Bilanzi. Avant de reprendre quoi que ce soit, vous voyez ce qui a été reconnu et pouvez annuler. Si le solde initial et le solde final ne concordent pas avec les mouvements, Bilanzi vous le signale.

Le fichier lui-même est conservé comme original. Bilanzi n’accepte pas deux fois le même fichier. Si deux relevés se chevauchent, Bilanzi reconnaît les mouvements déjà présents et ne les reprend pas une seconde fois. Deux paiements identiques le même jour restent pourtant deux lignes.

CAMT.053, CAMT.054 et CSV

Le CAMT.053 est le relevé de compte électronique selon la norme ISO 20022. Il contient chaque mouvement comptabilisé avec montant, date, contrepartie, IBAN et référence, ainsi que le solde initial et le solde final. La plupart des banques suisses le proposent au téléchargement dans l’e-banking. Le CAMT.054 est l’avis de crédit ou de débit, par exemple le détail d’un crédit groupé.

Si votre banque ne propose que du CSV, vous attribuez une fois les colonnes : date, montant, texte et, si vous le souhaitez, contrepartie, IBAN et référence. Vous confirmez cette attribution avant toute reprise.

• CAMT.053 et CAMT.054 dans les versions 04 et 08
• CSV avec une attribution des colonnes que vous confirmez
• Aperçu et contrôle des soldes avant la reprise
• Plusieurs comptes bancaires par société

Une attribution toujours motivée

Pour chaque mouvement, Bilanzi cherche le poste ouvert qui correspond : une facture client, une facture fournisseur ou un paiement en suspens. Seuls des critères précis comptent. Si la référence et le montant concordent exactement, et que la date et l’IBAN de la contrepartie correspondent, la proposition est solide. Si seuls le montant et la date concordent, elle est faible, et Bilanzi vous le dit.

Si deux factures entrent en ligne de compte, Bilanzi n’en choisit aucune. Si le montant diffère, par exemple pour un paiement partiel ou des frais déduits, Bilanzi ne devine pas, il montre l’écart. Rien ne devient définitif avant votre confirmation.

Les justificatifs trouvent aussi leur place. Si vous photographiez une quittance déjà débitée sur le compte, Bilanzi propose de la joindre à ce mouvement. Ainsi, la dépense n’apparaît pas deux fois dans vos livres.

Un exemple

Vous avez envoyé à un client une facture QR de CHF 1’250 avec référence QR. Deux semaines plus tard, le relevé contient un crédit du même montant avec la même référence. Bilanzi propose la facture et en donne la raison : la référence et le montant concordent exactement. Vous confirmez, et la facture est payée.

Si le client n’a versé que CHF 1’240, Bilanzi montre l’écart de dix francs. Vous décidez comment traiter le solde. Si la facture était en euros et que le paiement est arrivé sur votre compte en francs, vous indiquez les deux montants, et la différence de change va sur le compte prévu à cet effet.

Et dans l’autre sens

Vous saisissez les factures fournisseurs, les validez et les regroupez dans un ordre de paiement. Si votre banque est connectée, vous le lui envoyez directement. Sinon, vous chargez le fichier pain.001 dans votre e-banking. Une fois le paiement exécuté, il apparaît dans le relevé suivant, et vous l’attribuez à la facture fournisseur.

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